Дополнительная профессиональная программа повышения квалификации направлена на совершенствование и (или) получение новой компетенции, необходимой для профессиональной деятельности, и (или) повышение профессионального уровня в рамках имеющейся квалификации, с учетом спецификации стандарта Ворлдскиллс по компетенции «Банковское дело».
Программа разработана в соответствии со спецификацией стандартов Ворлдскиллс по компетенции «Банковское дело».
Рабочие места, которые возможно занять по итогам обучения по программе (трудоустройство на вакансии в организации): консультант, менеджер по продажам банковских продуктов и услуг, специалист по работе с платежными операциями, кредитный менеджер.
Программа рекомендуется к освоению лицами, имеющими квалификацию и/или опыт профессиональной деятельности в области экономики и финансов.
Трудоемкость обучения: 72 академических часа.
Форма обучения: очная или очная с применением дистанционных образовательных технологий.
УЧЕБНАЯ ПРОГРАММА
Модуль 1. Стандарты Ворлдскиллс и спецификация стандартов Ворлдскиллс по компетенции «Банковское дело». Разделы спецификации.
Тема 1.1 Актуальное техническое описание компетенции. Спецификация стандарта Ворлдскиллс по компетенции.
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
- Кодекс этики. Техническое описание компетенции «Банковское дело»
- Инфраструктурный лист. Схема и оборудование рабочих мест. Требования к технике безопасности компетенции «Банковское дело»
- Конкурсное задание, критерии оценивания, основные термины компетенции «Банковское дело».
Тема 1.2 Разделы спецификации стандартов Ворлдскиллс по компетенции
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
- Стандарты (WorldSkills Standards Specifications) компетенции Банковское дело как основа проверки знаний, умений и навыков.
- Разделы спецификации стандартов Ворлдскиллс по компетенции Банковское дело
Модуль 2. Актуальные требования рынка труда, современные технологии в профессиональной сфере.
Тема 2.1 Региональные меры содействия занятости в том числе поиска работы, осуществления индивидуальной предпринимательской деятельности, работы в качестве самозанятого.
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
- Региональные меры содействия занятости, в том числе в поиске работы
- Индивидуальная предпринимательская деятельность
- Работа в качестве самозанятого
Тема 2.2 Актуальная ситуация на региональном рынке труда
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
- Актуальная ситуация на региональном рынке труда
- Особенности требований, предъявляемых работодателем к сотрудникам в банковской сфере
Тема 2.3 Современные технологии в профессиональной сфере, соответствующей компетенции
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
Современные технологии в профессиональной банковской сфере, в том числе цифровые.
Модуль 3. Требования охраны труда и техники безопасности
Тема 3.1 Требования охраны труда и техники безопасности
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
- Культура безопасного труда.
- Основы безопасного труда и эффективная организация рабочего места в соответствии со стандартами Ворлдскиллс и спецификацией стандартов Ворлдскиллс по компетенции
- Современные подходы к соблюдению охраны труда и техники безопасности.
Тема 3.2 Специфичные требования охраны труда, техники безопасности и окружающей среды по компетенции
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Требования охраны труда и техники безопасности, предъявляемые к рабочему месту банковского сотрудника.
Модуль 4. Практическое занятие на определение стартового уровня владения компетенцией
Тема 4.1 Практическое занятие на определение стартового уровня владения компетенцией.
Определение стартового уровня владения компетенцией.
Практическое занятие. План проведения занятия:
1) Распределение заданий в виде тестов на определение стартового уровня владения компетенцией
2) Выполнение заданий
3) Проверка и оценка заданий
4) Рефлексия
Модуль 5. Консультирование клиентов, сервис, презентация банковских продуктов
Тема 5.1 Банковские продукты и услуги
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
Понятия «банковская операция», «банковский продукт» и «банковская услуга» и их взаимосвязь. Консультация и подбор необходимого клиенту банковского продукта. Классификация банковских услуг по критериям: категория клиентов, степень индивидуализации подхода к клиенту, срок предоставления, степень сложности, степень доходности, степень риска, новизна. Особенности банковских услуг. Базовые: неосязаемость, непостоянство качества, неотделимость от источника предоставления, невозможность хранения. Функциональные: обеспечение экономики платежными средствами, регулирование количества денег в обращении, ориентация на универсальную деятельность, связь со всеми секторами экономики. Специфические: жесткое государственное регулирование, закрытость для третьих лиц, использование различных форм денег, прибыльность и риск. Характерные: большая протяженность во времени, индивидуализированный характер, дифференцированность, зависимость от доверия клиентов и связь с клиентскими рисками. Использование общепринятой банковской терминологии. Качество банковских услуг. Ожидание и восприятие качества обслуживания клиентом. Параметры качества банковских услуг. Критерии качества банковской услуги. Продукты и услуги, предлагаемые банком, их преимущества и ценности.
Практические занятия
Кейс «Решение ситуационных задач по выявлению мнений клиентов о качестве банковских услуг»
Кейс «Удовлетворенность клиентов банковским обслуживанием снизилась, число претензий растет».
Кейс «Персональный подход: какой сервис хотят клиенты».
Тема 5.2 Продуктовая линейка банка
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Понятие продуктовой линейки. Иерархический метод классификации банковских услуг. Основные критерии классификации банковских услуг. Показатели, характеризующие продуктовую линейку банка. Система управления продуктами коммерческого банка. Банковские продукты частным лицам: вклады, кредиты, банковские карты, платежи и переводы. Продуктовая линейка для корпоративных клиентов. Особенности банковских продуктов для малого, среднего и крупного бизнеса. Основные продукты для финансовых учреждений: расчетные продукты, инвестиционно-банковские продукты, торговое финансирование.
Практические занятия
Кейс «Выявление потребностей клиентов».
Кейс «Выбор банковского продукта для клиента на сайте коммерческого банка согласно его потребности.
Кейс «Консультирование по выбору банковских продуктов клиентов»
Тема 5.3 Виды каналов продаж банковских продуктов
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие:
Понятие «продажа». Особенности продажи банковских продуктов и услуг. Основные формы продаж – стационарная форма и дистанционная форма продажи. Продажи массового характера (банковский ритейл) и целевые (индивидуальные) продажи. Массовые продажи по схеме «финансовый супермаркет». Перекрестные продажи cross sales. Стратегия пакетирования банковских продуктов. Прямая продажа (directselling). Преимуществами системы Интернет-банкинга для клиента и для банка. Система «Мобильный банк». Политика банка в области продаж банковских продуктов. Организация продаж банковских продуктов. 5 шагов продаж. Кросс-продажи. Фронт–офис продаж банка. Клиентоориентированный подход. Процесс принятия клиентом решения о приобретении той или иной услуги (банковского продукта). Формирование навыков агентов по продаже банковских продуктов. Контроль и оценка эффективности продаж. Организация послепродажного обслуживания и сопровождения клиентов.
Практическое занятие
Кейс «Выбор схем обслуживания, выгодных для клиента и банка».
Кейс «Интернет-банкинг».
Тема 5.4 Продвижение банковских продуктов
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Понятие продвижения банковских продуктов.
Элементы комплекса продвижения. Мотивационные факторы частных и корпоративных клиентов банка. Способы продвижения банковских продуктов. Имиджевая реклама или брендинг. Продуктовая реклама или стимулирование сбыта. Способы и методы привлечения внимания к банковским продуктам и услугам. Правила подготовки и проведения презентации банковских продуктов и услуг.
Практические занятия
Кейс «Организация и проведение презентаций банковских продуктов и услуг клиенту»
Кейс «Использование различных форм продвижения банковских продуктов»
Тема 5.5 Формирование клиентской базы
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Понятие и признаки клиента банка. Классификация клиентов банка. Психологические типы клиентов. Понятие принципов взаимоотношений банка с клиентами. Принципы взаимной заинтересованности, платности, рациональной деятельности, обеспечения ликвидности. Принципы взаимной обязательности, доверительных отношений, ответственности, невмешательства, договорных отношений, законопослушания, дифференцированности. Понятие программы лояльности: цели, критерии классификации и виды. Каналы для выявления потенциальных клиентов. Приёмы коммуникации. Способы выявления потребностей клиентов. Способы и методы привлечения внимания к банковским продуктам и услугам.
Практическое занятие
Кейс «Сбор и использование информации о клиенте с целью подбора дополнительных банковских продуктов и услуг, а также формирования клиентской базы».
Промежуточная аттестация: выставляется на основании выполненного практического занятия по консультированию клиентов, сервису, презентации банковских продуктов в форме зачета.
Модуль 6. Организация кредитной работы
Тема 6.1 Сбор информации о потенциальном заёмщике
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Состав и содержание основных источников информации о клиенте. Порядок взаимодействия с бюро кредитных историй Требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику Методы определения класса кредитоспособности юридического лица Методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга Методы андеррайтинга кредитных заявок клиентов Рефинансирование кредитов.
Практические занятия
Кейс «Определение возможности предоставления кредита с учетом финансового положения заемщика»
Кейс «Применение справочной информационной базах данных, необходимых для сбора информации о потенциальном заёмщике. Поиск контактных данных заемщика в открытых источниках и специализированных базах данных»
Кейс «Определение платежеспособности клиента»
Тема 6.2 Порядок принятия решения о предоставлении кредита. Оформление выдачи кредита
Лекция. Вопросы, выносимые на занятие: Состав кредитного дела и порядок его ведения. Способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам Содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения Типичные нарушения при осуществлении кредитных операций
Практические занятия
Кейс «Оформление комплекта документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов»
Кейс «Проведение андеррайтинга кредитных заявок клиентов. Составлять заключение о возможности предоставления кредита»
Кейс «Оперативное принятие решения по предложению клиенту дополнительного банковского продукта (кросс-продажа)»
Кейс «Направление запросов в бюро кредитных историй в соответствии с требованиями действующего регламента. Формирование и ведение кредитного дела»
Промежуточная аттестация: выставляется на основании выполненного практического занятия по организации кредитной работы в форме зачета.
Кандидат экономических наук 08.00.10 «Финансы, денежное обращение и кредит»; эксперт «Ворлдскиллс» по компетенции "Банковское дело"; преподаватель кафедры экономики и организации предпринимательства Ивановского государственного химико-технологического университета (совместительство) по следующим дисциплинам: «Организация безналичных расчетов», «Организация кредитной работы», «Ведение кассовых операций», «Ведение операций по банковским вкладам (депозитам); Управляющий операционным офисом филиала Центральный ПАО Банк «ФК Открытие».
Преподаватель общепрофессиональных дисциплин и профессиональных модулей специальности 38.02.07 "Банковское дело", Эксперт-мастер Worldskills в компетенции Т48 «Банковское дело»; ранее Консультант/Специалист по обслуживанию частных лиц/Ведущий специалист по обслуживанию частных лиц/Менеджер по продажам ПАО "Сбербанк" (общий стаж более 8 лет)